FinCEN prêt à déployer la refonte de la réglementation LBC

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis se prépare à procéder à une refonte réglementaire radicale, alors qu’il cherche à renforcer la conformité des données dans le secteur financier. Plus tôt cette semaine, l’agence a confirmé dans un communiqué qu’elle publierait des propositions pour un nouveau régime de réglementation pour renforcer les règles régissant les exigences de divulgation des institutions financières.

Évoluer pour faire face aux menaces d’aujourd’hui

Comme l’explique le communiqué, le Bitcoin Up s’emploie à lutter contre les menaces de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, qui ont augmenté ces dernières années. Pour mettre un terme à ces menaces, l’agence a travaillé avec le groupe de travail sur l’efficacité de la lutte contre le blanchiment d’argent – une organisation de sécurité financière composée de représentants d’institutions financières, d’organismes chargés de l’application de la loi et de groupes commerciaux au niveau des États et du gouvernement fédéral.

L’agence aura un impact sur les obligations de conformité de plusieurs institutions financières, y compris les banques, les coopératives de crédit et les compagnies d’assurance. Les entreprises qui vendent des métaux précieux devraient également voir un certain effet, ce qui amène beaucoup à croire que le FinCEN ne tarde pas à se consacrer à l’espace cryptographique.

En particulier, la nouvelle réglementation aidera l’agence à lutter contre les activités financières illégales en imposant des exigences plus strictes en matière d’évaluation des risques et de collecte de données aux institutions. Le régulateur cherchera à resserrer les programmes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) en vertu de la loi sur le secret bancaire.

Outre la modernisation du régime de réglementation pour faire face aux menaces, le FinCEN estime également que cette nouvelle politique aidera les institutions à long terme. La déclaration a ajouté:

«Les modifications réglementaires envisagées visent à… offrir aux institutions financières une plus grande flexibilité dans l’allocation des ressources, ce qui se traduira par une efficacité et une efficience accrues des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent.»

L’agence espère publier les propositions prochainement et attendra les commentaires du public.

Pas de réglementation malgré les discussions difficiles

Il ne fait aucun doute que tout indique que ces nouvelles réglementations affecteront l’espace cryptographique. L’agence a eu la crypto dans sa ligne de mire cette année, à commencer par une déclaration du secrétaire au Trésor Steve Mnuchin sur les réglementations futures. En février, Mnuchin avait informé le Congrès lors d’une audience de défense budgétaire devant le Comité des services financiers du Sénat que son département envisageait de réglementer la cryptographie. Il a même ajouté qu’ils étaient en train de rédiger des règles radicales pour l’industrie.

«Nous sommes sur le point de déployer de nouvelles exigences importantes au FinCEN [Financial Crimes Enforcement Network]. Nous voulons nous assurer que la technologie évolue, mais d’un autre côté, nous voulons nous assurer que les crypto-monnaies ne sont pas utilisées pour l’équivalent des anciens comptes bancaires à numéro secret suisse », a déclaré le secrétaire au Trésor .

Mnuchin a ajouté que son département avait passé beaucoup de temps à développer un cadre progressif pour la réglementation de la cryptographie dans tout le pays. En collaborant avec plusieurs autres organismes de surveillance financiers – y compris la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), le FinCEN sera en mesure de rédiger un régime de réglementation global qui garantit la conformité et permet à l’industrie de la cryptographie de se développer.

Cependant, il n’y a pas eu beaucoup de réglementation de l’agence – ou de l’un des deux autres mentionnés par Mnuchin. Cependant, la SFTC et la SEC ont continué de poursuivre les criminels supposés basés sur la cryptographie.